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⦁ 基本案情

该案是四川省宜宾市公安局调查余某、周某甲等人走私、贩卖、运输毒品案件中发现的洗钱线索。2012年8月，四川省宜宾市中级人民法院依照《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第三百四十七条判余某、周某甲等人犯“走私、贩卖、运输、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一条判周某乙因清洗毒资270万元犯洗钱罪，判处有期徒刑6年，并处罚金人民币15万元。

⦁ 洗钱手法

一是提供银行账户，办理定期存款。周某乙提供本人银行卡账户供余某、周某甲存取资金使用，同时以自己的名义为余某、周某甲办理定期存款。代其保管资金，掩饰资金真实来源。二是现金携带出境。周某乙接到周某甲的通知后将款项转到刘某银行账户，再由刘某取现带到缅甸交余某和周某甲，协助其转移毒资。三是买房买车。周某乙以自己的名义为余某、周某甲购买门面、住宅及车辆，转换非法所得，使非法所得财产合法化。

⦁ 如何高效反洗钱？

目前我国采取，警察稽查毒品，金融机构监测可疑资金，司法部门打击洗钱犯罪的方式，各司其职，共同打击涉毒洗钱。
其中，人民银行作为打击洗钱犯罪的行政主管部门，负责制定监测要求并维护反洗钱数据库，其他金融机构依照要求监测客户的每一笔交易。

⦁ 公众如何保护自己，警惕洗钱陷阱？

(一)不要出租或出借自己的身份证件；

(二)不要出租或出借自己的账户；

(三)不要用自己的账户替他人提现；

(四)不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑；

(五)选择安全可靠的金融机构。

严厉打击涉毒洗钱，维护社会长治久安

资料来源：中国人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心编著《反洗钱监管典型案例汇编》