信息公布-亚博im

充个话费

怎么手机就被“封号”了

还说我涉嫌洗钱？

这究竟是怎么一回事

话费“打折慢充”背后的套路

网友张先生就遇到了这个情况

他在电商平台看到折扣充话费服务

充值300元话费只需花252元

下单成功的张先生

两天后收到充值成功的信息

半个月后

张先生接到通信运营商打来的电话

称其手机号码涉嫌诈骗

按照相关规定将对手机停机

原来这是一种新型的

“打折慢充”洗钱陷阱

它的套路是这样的↓

表面上你自己支付了手机话费

实际上你支付的“话费”

经慢充平台层层传递

最终到了不法分子的账户上

他们再用骗来的资金给你充值

你的手机账户

变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环

手机号也将面临封禁的后果

诈骗分子除了觊觎你的电话卡

银行卡也是他们的下手对象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到钱”

这样的贷款广告就是“诱饵”

如果你相信了

可能会成为诈骗分子的帮凶！

“刷流水”骗局背后的套路

1.为办理贷款 男子沦为电诈帮凶

急需用钱的付某就遇到了这种情况

在网上寻求贷款的他被助贷公司联系

声称不需要征信

只要准备一张银行卡并提供流水

即可贷款10万余元

对方还表示可帮助付某做流水

喜出望外的付某便按对方要求

将存入自己银行卡的款项取现

通过这样的操作“刷流水”

事后付某不仅没收到贷款

还被对方拉黑

直到被民警抓获

他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪

目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

被警方依法采取强制措施

2.“扶贫款”一分没领到 还成了电诈“工具人”

“免费领150万‘扶贫资金’

全程无须缴纳任何费用

只需提供收款账户进行审核”

这种天上掉馅饼的好事

其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”

诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子

提出给事主“包装银行卡流水”

将所谓“专用资金”存入其卡中

再声称给贫困山区做公益转出钱款

以此种方式完成“洗钱”

直到当民警找上门

事主才如梦方醒

上面的两起案例，其实都是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓

诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。

他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。

通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。

提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。

防范“套路” 拒当“工具人”

面对“刷流水”骗局的层层套路

记住这几点可以帮你防范“中招”

测测你的防诈骗水平

看过以上真实案例

再遇到“刷流水”骗局

你还会中招吗？

小编为你准备了几个小测试

看看你的防骗能力精进了没？

1、发放贷款前要求你“刷流水”，先行打给你钱款又要求你将该款项打到指定账户是出于什么目的？

a、银行卡上流水多才能贷到款

b、对方在利用我“洗钱”

c、帮对方一个小忙而已

d、特殊贷款特殊要求可以理解

答案解析：

正确答案：b。我国法律明确规定，公民不许将自己实名的电话卡、银行卡出租、出借给他人使用或以此营利。该行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

2、李某被拉进一个微信群，群主称根据国家扶贫政策，可给群里每个人170万，只需填写详细个人信息。李某应该怎么办？

a、肯定是骗子，不相信

b、赶紧填写填写资料

c、这么好的事情叫上朋友一起

d、天上掉馅饼的事终于轮到我了

答案解析：

正确答案：a。国家各类政策补贴领取不需要额外缴费。不轻信陌生人，不随意点击陌生链接，不轻易泄露自己的身份信息及银行卡信息。

3、“好消息！内部员工充值话费只要80元就可以充值100元话费！三至五天内即可到账”，看到这样的广告信息，你会怎么做？

a、赶紧按照广告上的亚博im的联系方式充值

b、天下哪有这么好的事，便宜莫贪

c、充值去官方渠道，不要轻信网络广告

d、这样的羊毛一定要薅

答案解析：

正确答案：c。这种“慢充”话费，到账的话费有可能是涉诈资金，电话卡有可能会被封停，有的甚至就是诈骗行为，钱款根本不会到账。如需充值请选择正规的官方渠道。